Bernard Madoff est un homme d'affaires américain et le président-fondateur d'une des principales sociétés d'investissement de Wall Street: Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Le 12 décembre 2008, il est arrêté et mis en examen par le FBI pour avoir réalisé un montage financier frauduleux, qui pourrait avoir entraîné la perte de 50 milliards de dollars. BNP Paribas et le groupe espagnol Banco Santander figureraient parmi les nombreuses victimes.

Une success story de la place boursière

Issu d’une famille juive, Bernard Madoff n’achève pas ses études de droits et entre dans la vie active comme maître nageur sur les plages de Long Island. Mais très vite, les vagues de la finance l’appellent. A 22 ans seulement, il crée sa propre société d’investissement avec un capital de 5.000 dollars et 25 employés.

Crée en 1960, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC est devenu l'une des principales sociétés d'investissements à Wall Street.

Sa société a aussi été l’une des plus actives dans le développement du Nasdaq, le plus grand marché électronique d’actions du monde.

Considéré comme un innovateur majeur dans le domaine de la finance électronique, Madoff a même été le président du conseil des directeurs du Nasdaq.

Dans le même temps, ce boursicoteur de haute voltige était très actif à la National Association of Securities Dealers (NASD), une organisation d'autorégulation de la bourse. Bref, un homme à qui confier sa richesse.

Le schéma "Madoff" ridiculise le "schéma Ponzi"

"Il a monté un gigantesque schéma de Ponzi, une pyramide frauduleuse qui a coûté à ses clients 50 milliards de dollars". En 1920, Charles Ponzi avait ruiné des milliers d’épargnants en leur promettant de doubler leur richesse en trois mois. La comparaison sonne donc comme une sentence pour Bernard Madoff, arrêté et mis en examen le 12 décembre 2008 pour une gigantesque fraude financière. Il risque jusqu'à 20 ans de prison et une amende de 5 millions de dollars. Madoff a monté une société parallèle pour gérer des fonds spéculatifs de 11 à 25 clients, en leur promettant un taux de retour de 17%. Mais avec la crise des subprimes, ses clients prestigieux, de la banque Natixis à BNP Paribas en passant par HSBC, demandent ç récupérer leurs intérêts. Madoff monte alors une pyramide frauduleuse à la Ponzi : il rembourse les intérêts des uns avec le capital des derniers entrés !

La magouille de Ponzi avait fait perdre l’équivalent de 160 millions de dollars. On peut dire que Madoff, avec des pertes avancées de 50 milliars de dollars, a de loin détrôné l’arnaqueur du siècle passé.

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Derrière une réputation prestigieuse, un naufrage collectif

Comment des clients tels que HSBC ou BNP-Paribas ont-ils pu se laisser berner par Bernie, se demande The Economist? Bernard Maddoff a un sacré CV : président du Nasdaq, puis conseillé pour le principal organisme de surveillance des marchés américain, la Securities and Exchange Commission (SEC). Il jouait aussi du marketing pour attirer les investisseurs. Ces derniers devaient être invités expressément par le boss, donnant un gage de prestige à la société, donc de confiance. Enfin, Bernard Madoff s'était aussi illustré ces dernières années dans des causes nobles notamment en financant des projets de recherche contre plusieurs maladies.

En décembre 2008, Bernard Madoff avoue tout à la SEC, et la liste des victimes de son arnaque ne cesse de s’allonger.

La Banque japonaise Aozora fait état de 101 millions de perte, Fortis voit elle disparaître un milliards d’euros. C’est une banque espagnole, Santander, qui serait la plus touchée, avec 2,33 milliards d’euros de pertes. Des fondations comme celle du prix Nobel Elie Wiesel ou du cinéaste Steven Spielberg figurent aussi parmi les perdants de cette escroquerie, mais les montants n'ont pas été divulgués.

Le procès de l'homme d'affaire doit s'ouvrir le 13 mars 2009.